Nous ne vendons pas un catalogue. Nous partons de votre situation — famille, activité, patrimoine — et nous ne recommandons que ce qui sert réellement vos objectifs.
Le bilan est le cœur du cabinet. Il recense vos actifs et passifs, vos contrats en place, votre fiscalité, votre protection familiale et vos projets (résidence, transmission, retraite, entreprise).
À l’issue, vous disposez d’une photographie claire et d’un ordre de priorités. C’est ce diagnostic — pas un argumentaire produit — qui guide les recommandations.
Assurance-vie, PER, comptes-titres, épargne de précaution : chaque enveloppe a un rôle. Nous définissons l’horizon, le risque acceptable et le montant que vous pouvez réellement mettre de côté.
L’objectif n’est pas « le meilleur fonds de l’année », mais une architecture lisible, que vous pourrez suivre dans la durée.
Une mutuelle trop chère ou trop faible, une prévoyance absente, un capital décès insuffisant : ce sont les angles morts les plus fréquents. Nous comparons les garanties utiles (hospitalisation, dentaire, optique, indemnités journalières, invalidité) plutôt que les slogans.
Pour les familles comme pour les indépendants, la question est simple : si demain un aléa survient, le niveau de vie tient-il ?
Le dirigeant n’est pas un salarié. Régime obligatoire, Madelin, homme-clé, garantie associée, retraite supplémentaire : nous articulons protection personnelle et outil professionnel, en lien avec votre expert-comptable lorsque c’est pertinent.
L’enjeu est de protéger l’entreprise et la famille avec les mêmes exigences de clarté.
La loi Lemoine permet de changer d’assurance emprunteur à tout moment. Nous étudions l’équivalence de garanties exigée par la banque et recherchons une couverture plus juste — notamment en cas de risque aggravé de santé, dans le cadre de la convention AERAS.
Mutuelle obligatoire, prévoyance collective, régimes frais de santé : nous aidons les dirigeants à mettre en place un cadre social conforme, compréhensible pour les salariés, et cohérent avec la politique de l’entreprise.
Dites-nous ce qui vous préoccupe : nous préparons l’échange en conséquence.
